La gestión de patrimonios combina datos muy sensibles, supervisión de la CNMV y un deber fiduciario estricto. La IA puede aportar mucho en análisis y operativa — siempre que la recomendación al cliente siga siendo explicable y supervisada. Lo vemos con osFoundry y dgm. Casos típicos o posibles; esto no es asesoramiento legal ni financiero.

El marco: CNMV, MiFID II, explicabilidad

  • Supervisión de la CNMV; MiFID II: idoneidad y explicabilidad del asesoramiento.
  • Decisión automatizada limitada por el art. 22 RGPD.
  • RGPD: datos patrimoniales sensibles → entorno controlado y contrato de encargado.

Casos de uso (de menor riesgo, con verificación)

  • Análisis documental y research interno.
  • Preparación de informes y resúmenes.
  • Atención al cliente no decisoria y back-office.

Las recomendaciones de inversión exigen explicabilidad y supervisión humana.

Dónde encaja osFoundry

osFoundry es una capa de orquestación agnóstica con residencia UE o autoalojamiento y modelo UE como Mistral. Lee osFoundry vs Hebbia: comparativa (España).

Cómo te ayuda dgm

dgm monta el marco de control (explicabilidad, supervisión) sobre tus flujos. La gestora mantiene la responsabilidad fiduciaria. Un diagnóstico de 399 € define el alcance; la implementación es de 3.999 €/mes, sin coste por usuario.