Las aseguradoras españolas tienen un caso de uso natural para la IA —procesar siniestros, atender, suscribir— y a la vez un terreno sensible: el pricing de vida y salud es de alto riesgo. Adoptar IA exige separar lo automatizable de lo que requiere control reforzado. Lo vemos con osFoundry y dgm. Casos típicos o posibles; esto no es asesoramiento legal.

El marco: alto riesgo, DGSFP, no discriminación

  • Pricing/suscripción de vida y salud = alto riesgo (Anexo III, AI Act): controles, supervisión humana, no discriminación.
  • Supervisión de la DGSFP: transparencia y foco en la discriminación algorítmica.
  • RGPD: la aseguradora es responsable del tratamiento; cuidado con datos de salud (art. 9).

Casos de uso (de menor riesgo, con verificación)

  • Gestión documental de siniestros y soporte al tramitador.
  • Atención al cliente no decisoria.
  • Back-office y resúmenes.

El pricing y la suscripción exigen controles reforzados.

Dónde encaja osFoundry

osFoundry es una capa de orquestación agnóstica con residencia UE o autoalojamiento y modelo UE como Mistral. Lee Cómo gestionar el cambio en un proyecto de IA.

Cómo te ayuda dgm

dgm monta el marco de control (supervisión, no discriminación) sobre tus flujos. La aseguradora mantiene la responsabilidad. Un diagnóstico de 399 € define el alcance; la implementación es de 3.999 €/mes, sin coste por usuario.